ASESORAMIENTO PARA GRANDES CUENTAS
Una mirada integral.
Decisiones con fundamento.
El programa de seguros tiene que acompañar a la empresa. Nuestro trabajo comienza por comprender su operación, sus prioridades y las decisiones que necesita tomar.
01 / REVISAR
Su programa,
en perspectiva.
Una revisión del programa vigente en relación con la operación y las prioridades de la empresa.
- Entender cómo está organizado el programa actual.
- Revisar las coberturas y condiciones frente a las necesidades planteadas.
- Identificar las cuestiones que conviene profundizar antes de decidir.
Contar con una visión ordenada del programa y acordar las prioridades de revisión.
02 / EVALUAR
Alternativas
con fundamento.
Experiencia de mercado para comparar propuestas y evaluar el canal adecuado para cada necesidad.
- Definir qué necesita resolver la empresa con la comparación.
- Considerar conjuntamente costos, coberturas y condiciones.
- Explicar los criterios que sustentan una recomendación.
Que el equipo de la empresa tenga elementos claros para evaluar sus opciones.
03 / ACOMPAÑAR
Decisiones
bien acompañadas.
Interlocución directa para ordenar el trabajo entre la empresa y los distintos actores de su programa de seguros.
- Acordar prioridades y próximos pasos con el equipo del cliente.
- Clarificar los temas que deben abordarse con el broker.
- Definir la coordinación y el seguimiento del trabajo.
Facilitar la gestión del programa con un alcance y responsabilidades acordados desde el inicio.
PDA Y SU BROKER
Una relación
de trabajo clara.
¿Qué aporta PDA cuando la empresa ya trabaja con un broker?
Una mirada integral del programa y acompañamiento en las decisiones de la empresa. Al comenzar, definimos qué aspectos se revisarán, cómo se coordinará el trabajo con el broker y qué responsabilidades tendrá cada participante.
ANTES DE CONVERSAR
Algunas preguntas
para empezar.
¿En qué momento conviene conversar con PDA?
Una próxima renovación, un cambio en la operación o la necesidad de evaluar alternativas son buenos puntos de partida. La primera conversación permite entender la situación y definir si hay un trabajo en el que PDA pueda aportar.
¿Qué información necesitamos para la primera conversación?
Una descripción de la empresa, cómo está organizado su programa de seguros y qué necesita revisar. A partir de ese contexto podemos acordar la información adicional necesaria para avanzar. No hace falta adjuntar pólizas en el formulario inicial.
¿Cómo se define el alcance del trabajo?
En función de las necesidades de la empresa. Al inicio se acuerdan los aspectos a revisar, las responsabilidades, la forma de coordinación y las condiciones del servicio.
¿Qué significa el enfoque independiente de PDA?
Evaluar las alternativas en función de las necesidades del cliente, con libertad para considerar distintos canales del mercado. La recomendación debe estar acompañada por una explicación clara de sus criterios y del modelo de trabajo.
EL PRÓXIMO PASO